En el panorama en rápida transformación de los mercados financieros, los inversores a menudo buscan estrategias que puedan proteger su patrimonio y proporcionar resiliencia en tiempos difíciles.
Uno de los enfoques más cruciales para hacer esto es a través de la diversificación de la cartera, una ejercicio que implica distribuir las inversiones entre diferentes clases de activos y sectores. Al diversificarse, los inversores pueden mitigar de forma efectiva los riesgos asociados con las recesiones, la inflación y la recesión.
El 23 de mayo, el destacado comerciante y analista de mercado Michaël van de Poppe tuiteó una índice de activos que la cartera de cada inversor debe incluir para prepararse para vientos en contra imprevistos del mercado.
Estos incluyen acervo raíces y acciones, productos básicos como oro, plata y cósmico, efectivo y criptomonedas como Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH). El versado en mercados además enfatizó la importancia de que los inversores reequilibren regularmente sus carteras de forma constante, asegurando la preparación para cualquier situación del mercado.
A su vez, Finbold realizó un investigación completo de los cinco activos antaño mencionados y examinó sus ventajas y beneficios únicos para los inversores.
Caudal inmuebles y acciones
Los activos inmobiliarios, como los REIT, y las acciones se consideran activos esenciales en la cartera de un inversor oportuno a su potencial de crecimiento a grande plazo y acumulación de riqueza.
En concreto, el mercado inmobiliario ha demostrado ser una inversión fiable a grande plazo en los ciclos económicos, ofreciendo ventajas en rentas de arrendamiento y ventajas fiscales. Por otra parte, además es un activo tangible que puede efectuar como cobertura contra la inflación.
Mientras tanto, las acciones brindan una forma para que los inversores obtengan la propiedad de las empresas y aprovechen la oportunidad de participar en su crecimiento y rentabilidad. Podría decirse que el mercado de títulos es la clase de activo más popular porque se considera ampliamente que es la mejor inversión en términos de rendimiento histórico.
Cambiar en materias primas
Las materias primas, especialmente el oro, se consideran los principales activos de refugio seguro que los inversores deberían poseer en un entorno inflacionario como el que estamos presenciando actualmente.
La razón de esto es que las materias primas a menudo tienen una relación inversa con la inflación, lo que significa que cuando el valencia de las monedas fiduciarias cae, las materias primas tienden a perdurar su valencia o incluso aumentar, sirviendo como cobertura contra el aumento de los precios.
A principios de este mes, el oro subió hasta cerca de su mayor histórico de 2.052 dólares la guepardo, impulsado en parte por la última subida de tipos de la Reserva Federal. Mientras tanto, el cósmico además ha subido más de un 9,6% desde principios de año.
Efectivo y equivalentes de efectivo
Los inversores mantienen el efectivo principalmente para proporcionar solvencia, una forma de convertir rápidamente los activos en efectivo sin una pérdida significativa de valencia.
Por otra parte, brinda a los inversores una flexibilidad considerable para utilizar las oportunidades de inversión inesperadas que se presenten. Por ejemplo, durante las caídas del mercado, cuando se descuentan los precios de los activos, tener efectivo apto permite a los inversores comprar activos a precios atractivos.
Bitcoin y Ethereum
Finalmente, pero aún importante, van de Poppe menciona a BTC y ETH como activos que todo inversor debería incluir en su cartera.
En primer división, las dos criptomonedas más grandes han sido testigos de aumentos de precios significativos en el pasado, lo que generó importantes retornos para los primeros inversores. Lejos de eso, Bitcoin y Ether se ven cada vez más como activos que pueden ayudar a diversificar las carteras oportuno a su herido correlación con las clases de activos tradicionales como acciones y bonos.
Posteriormente de un tumultuoso 2022, Bitcoin y Ether obtuvieron sólidos rendimientos desde principios de 2023, cada uno con un aumento de más del 64 % y el 53,8 %, respectivamente.
Quizás lo más importante es que las criptomonedas permiten a los inversores participar en la creciente finanzas digital y la posible interrupción de los sistemas financieros tradicionales.
